Инфо Център
Преводи
Прехвърляне на средства от и към спестовна сметка може да правите само посредством Ваша разплащателна сметка в банката.
За плащания във валута BGN:
След като щракнете върху изпълненото плащане, под данните ще видите бутон „Изтегли“, пред който има икона, указваща формата на документа – PDF.
За плащания във валути BGN, EUR, USD, CHF и GBP:
След като отворите изпълненото плащане, ще видите два различни бутона в зависимост от вида на превода:
- За СЕПА преводи: наличен е бутон „Изтегли“ с икона за PDF формат.
- За други преводи извън ЕИК: наличен е бутон „SWIFT“.
Можете да проследите статуса на инициираните от Вас плащания и заявки в съответните менюта:
Сметки > Заявки
Преводи > Всички преводи
Карти > История
Кредити > История
Заявки > История
Статусът е изписан с думи и се визуализира пред самия документ. Възможните статуси са:
Записан – документът е създаден, но все още не е подписан.
Изпратен – документът е изпратен към банката, но все още не е обработен.
За подпис – документът очаква подпис от потребител с необходимите права.
Изпълнен – плащането е успешно изпълнено от банката.
Отказан – плащането е отказано от банката.
При статус „Отказан“, можете да кликнете върху документа, за да видите причината за отказа.
Поддържани формати за импортиране на плащания:
SWIFT MT103 – за левови и валутни плащания.
XML – за СЕПА преводи.
Повече информация можете да намерите в профила си за интернет банкиране, в меню Преводи>> Масово плащане / Импорт от файл, където можете и директно да прикачите файл за изпълнение.
За да анулирате плащане, щракнете върху съответния платежен документ и изберете бутона „Анулирай“, който се намира след данните за плащането.
Плащания в EUR
- Ако преводът не е издаден към другата банка, операцията ще бъде автоматично анулирана и документът ще се визуализира със статус „Отказан“.
- Ако преводът вече е издаден, отказът от заявката за анулиране ще бъде отразен в историята на документа, след всички данни и операционни бутони.
Плащания в други валути
Заявката за анулиране ще бъде разгледана и обработена, като:
- при възможност ще бъде изпълнена от банката;
- ще бъде пренасочена към банката на получателя, в зависимост от текущия статус на изпълнение на документа.
Щракнете върху желания платежен документ, за да го промените или проследите.
След като отворите документа, под данните за плащането ще откриете разширени опции, сред които са бутоните „Проследи“ и „Промени“.
Създаване на контрагент при въвеждане на плащане
Още при въвеждане на първото плащане към даден получател имате възможност да запишете данните му за бъдеща употреба. В края на попълнения платежен документ ще откриете поле „Запази като контрагент“, пред което можете да поставите отметка. След подписване на плащането, данните автоматично ще бъдат запазени в меню Контрагенти.
Алтернативно създаване на контрагент
Контрагент може да бъде създаден и директно от меню Преводи >> Контрагенти, без да е необходимо да се въвежда плащане.
Регистрация и управление на периодични плащания
Можете да регистрирате периодично плащане от меню Преводи >> Периодични.
Тази функционалност позволява автоматично изпълнение на регулярни плащания към един и същи получател, със същата сума и основание, без необходимост от ръчно въвеждане всеки месец.
При създаване на периодично плащане имате възможност да изберете:
- ежемесечно изпълнение;
- изпълнение само в определени месеци от годината, на конкретна дата по Ваш избор.
Отказ от периодично плащане се извършва чрез избор на съответния запис в меню Периодични, след което се натиска бутон „Деактивирай“.
За да регистрирате ново битово плащане, изберете опция „Регистрирай ново битово плащане“ от меню „Битови сметки“.
След това изберете съответната група доставчици и конкретния търговец, към когото желаете да заявите плащане.
При наличие на издадена фактура, в същото меню ще се визуализира чакащо задължение, което е необходимо да потвърдите ръчно, за да бъде изпълнено.