ПроКредит със силен резултат за първото тримесечие и добър старт на годината

Финансовият резултат от 33,5 млн. евро съответства на възвръщаемост на собствения капитал от 13,4%
Кредитният портфейл отбеляза ръст от 3,0% с добър принос от всички сегменти
Депозитите отбелязаха ръст от 2,8%; частните клиенти са основният фактор за това в унисон с актуализираната бизнес стратегия
Нетен лихвен марж от 3,7%, с около 25 базисни пункта по-висок от този през първото тримесечие на 2023 г.; съотношение между приходите и разходите от 61,7%
Цена на риска на ниско ниво от 2 базисни пункта в резултат на стабилното качество на кредитния портфейл и консервативния рисков профил
Коефициент на базовия собствен капитал от първи ред от 14,3%, което е отражение на стабилната капитализация паралелно със значителния ръст на баланса през периода
Предложение за разпределение на дивидент на Годишното общо събрание през юни 2024 г: дивидент в размер на 0,64 евро на акция в съответствие с дивидентната политика

Франкфурт на Майн, 13 май 2024 г. – Групата ПроКредит, чиято дейност е главно в Югоизточна и Източна Европа, отбеляза силен финансов резултат от 33,5 млн. евро за първите три месеца на 2024 г., което съответства на възвръщаемост на собствения капитал от 13,4%. Кредитният портфейл отбеляза силен ръст от 187 млн. евро, или 3,0%, и нарасна във всички сегменти и във всички банки извън Украйна. Ръстът на депозитите беше също толкова силен – 2,8%, главно благодарение на депозитите от частни клиенти, които се увеличиха с над 5%. Коефициентът на базовия собствен капитал от първи ред остана на стабилно ниво от 14,3%, като ръстът на рисково претеглените активи до голяма степен съответства на силния ръст на баланса, както и на отчетените печалби за четвъртото тримесечие на 2023 г. и първото тримесечие на 2024 г. (нетно от 1/3 за начисляване на дивиденти). Управителният съвет предложи на Годишното общо събрание, насрочено за 4 юни 2024 г., да се изплатят дивиденти за финансовата 2023 година в размер на 0,64 евро на акция, което съответства на общо 37,7 млн. евро.

През първото тримесечие на годината кредитният портфейл на групата отбеляза ръст от 187 млн. евро, или 3,0% (първо тримесечие на 2023 г.: -0,8%), което е отражение на силния и възобновен инвестиционен апетит сред микро-, малките и средните предприятия (ММСП) и частните клиенти на нашите пазари. Извън Украйна темпът на растеж беше още по-силен – около 4,0%. В Украйна портфейлът отбеляза спад от 42 млн. евро вследствие на по-високи от очакваните погасявания и предсрочни погасявания. И при депозитите беше отчетен значителен ръст от 200 млн. евро, или 2,8% (първо тримесечие на 2023 г.: 0,6%); това се дължи преди всичко на частните клиенти и свидетелства за трайния и нарастващ успех на подхода за директно банкиране на ПроКредит. В сравнение със същия период на предходната година съотношение между депозитите и кредитите се е увеличило с около 12 процентни пункта до добро ниво от 116% (първо тримесечие на 2023 г: 104%).

Силни резултати, основани на добрия марж, стабилното качество на кредитния портфейл и ниската цена на риска

Резултатът на групата за първото тримесечие в размер на 33,5 млн. евро е с 13,8% по-висок спрямо същия период на предходната година (първо тримесечие на 2023 г: 29,5 млн. евро) и съответства на възвръщаемост на собствения капитал от 13,4% (първо тримесечие на 2023 г: 13,3%).

Оперативните приходи на групата отбелязаха ръст от 14,3%, главно благодарение на по-високите нетни приходи от лихви. Нетните приходи от лихви се увеличиха с 14,6 млн. евро, или с 19,4%, до 90,1 млн. евро (първо тримесечие на 2023 г: 75,4 млн. евро), като нетният лихвен марж отбеляза ръст от около 25 базисни пункта на годишна база до 3,7%.

Нетните приходи от такси и комисиони отбелязаха лек ръст от 0,6% до 14,1 млн. евро (първо тримесечие на 2023 г.: 14,0 млн. евро). Позициите за другите приходи имаха по-малък принос с 3,0 млн. евро към оперативните приходи в сравнение със същия период на предходната година (първо тримесечие на 2023 г: 4,3 млн. евро); спадът се дължи главно на еднократни ефекти.

Като цяло оперативните приходи на групата са се повишили с 13,4 млн. евро, докато разходите за персонал и административни дейности са се увеличили с 10,2 млн. евро. Съотношението между разходите и приходите се е увеличило с 2,1 процентни пункта до 61,7% (първо тримесечие на 2023 г.: 59,7%). Тъй като дисциплината по отношение на основните разходи остана стриктна, увеличението на разходите през периода се дължи предимно на увеличения персонал и успешно осъществените инвестиции в ИТ и маркетинг в съответствие с актуализираната бизнес стратегия на групата, представена на Деня на капиталовите пазари на групата през март 2024 г.

Разходите за обезценка през първото тримесечие на годината са в размер на 0,3 млн. евро (първо тримесечие на 2023 г: 1,9 млн. евро), което съответства на ниска цена на риска от 2 базисни пункта. В Украйна бяха отчетени 1,5 млн. евро разходи за обезценка, което доведе до резултат за първото тримесечие от 6,9 млн. евро за банката там; това съответства на възвръщаемост на собствения капитал от 37,6%. Делът на кредитите във фаза 3 на ниво група е отбеляза лек спад от началото на годината до 2,6% (четвърто тримесечие на 2023 г.: 2,7%).

Стабилните нива на капитализация и успешното пласиране на „зелени“ облигации, които са капитал от втори ред подкрепят амбициите на групата за растеж в средносрочен план

Коефициентът на базовия собствен капитал от първи ред на групата остана на стабилно ниво от 14,3% спрямо края на 2023 г. Въпреки че силният ръст на баланса от 2% доведе до увеличение на рисково претеглените активи, този ефект беше компенсиран от отчетените печалби за четвъртото тримесечие на 2023 г. и първото тримесечие на 2024 г. (нетно от 1/3 за начисляване на дивиденти).

На 25 април 2024 г. ПроКредит Холдинг обяви успешното пласиране на „зелени“ подчинени облигации от втори ред сред международни и местни институционални инвеститори. Силното търсене на облигациите позволи на ПроКредит Холдинг да увеличи първоначално предвидения обем на пласиране от 100 млн. евро на 125 млн. евро. Сделката беше сключена в съответствие с рамката за „зелени“ облигации и допринесе за увеличаване на съотношението на общия капитал на групата от 15,7% към 31 март 2024 г. до проформа 17,7%.

В съответствие с дивидентната политика на групата за изплащане на една трета от консолидирания резултат под формата на дивиденти Управителният съвет предложи на Годишното общо събрание, насрочено за 4 юни 2024 г., да се разпределят дивиденти за финансовата 2023 година в размер на 0,64 евро на акция. Това ще съответства на изплащане на общо 37,7 милиона евро.

Добър старт на годината в унисон с публикуваните прогнозни очаквания за 2024 г.

За финансовата 2024 година Управителният съвет очаква ръст на кредитния портфейл от около 10% след корекция за валутни ефекти. Възвръщаемостта на собствения капитал се очаква да бъде около 10 – 12% въз основа на предпазлива оценка на цената на риска в рамките на до 40 базисни пункта. Съотношението между разходите и приходите се очаква да бъде около 63% (плюс/минус 1 процентен пункт), което предполага лек спад на нетния лихвен марж, като се отчитат по-големите инвестиции в сравнение с предходните години. Коефициентът на базовия собствен капитал от първи ред на групата се очаква да бъде над 13%, а коефициентът на ливъридж – около 9%.

Тримесечният финансов отчет на групата ПроКредит към 31 март 2024 г. е достъпен от днес на уебсайта на ПроКредит Холдинг в раздела „Отношения с инвеститорите“ на адрес https://www.procredit-holding.com/en/investor-relations/reports-publications/financial-reports. Финансовият календар на ПроКредит Холдинг е достъпен на адрес https://www.procredit-holding.com/investor-relations/financial-calendar.

За контакт:

Андреа Кауфман, Отдел „Комуникации“ на Групата, ПроКредит Холдинг, Тел.: +49 69 95 14 37 138, Имейл: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com

За ПроКредит Холдинг АГ

ПроКредит Холдинг АГ, със седалище във Франкфурт на Майн, Германия, е компанията майка на международната група ПроКредит, състояща се от банки, специализирани в обслужването на малки и средни предприятия. Повечето банки ПроКредит извършват дейност в Източна и Югоизточна Европа, но групата е представена и в Южна Америка и Германия. Акции на компанията се търгуват на регулирания пазар (Prime Standard) на Франкфуртската фондова борса. Основни акционери на ПроКредит Холдинг АГ са стратегическите инвеститори Zeitinger Invest GmbH и инвестиционното дружество на служителите на ПроКредит ProCredit Staff Invest GmbH & Co KG, нидерландската фондация DOEN, KfW (Немската банка за развитие), както и Европейската банка за възстановяване и развитие. Като управляваща компания по отношение на групата ПроКредит, съгласно Закона за банките в Германия, ПроКредит Холдинг АГ се контролира на консолидирано ниво от Германския федерален орган за финансов надзор (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) и германската Бундесбанк. За допълнителна информация посетете: https://www.procredit-holding.com/

Прогнози за бъдещето

Това прессъобщение съдържа прогнози, свързани с бъдещото ни бизнес развитие и финансови резултати, както и изявления, свързани с бъдещи действия или развития, засягащи ПроКредит Холдинг, които могат да представляват прогнози за бъдещето. Тези прогнози са основани на текущите очаквания и конкретни предположения на ръководството на ПроКредит Холдинг, много от които са извън контрола на ПроКредит Холдинг. Поради това те са изложени на множество рискове, несигурност и фактори. Ако един или повече от тези рискове или несигурности се материализират, или ако основните очаквания, или предположения се окажат неверни, то фактическите резултати, представяне и постижения (както отрицателни, така и положителни) на ПроКредит Холдинг може значително да се различават от тези, които са изразени или се подразбират в прогнозните оценки. Извън законовите изисквания, ПроКредит Холдинг не поема никакви задължения да актуализира тези прогнозни оценки или да ги коригира в случай на отклонения от очакваното развитие на събитията.