Групата ПроКредит приключва 2023 г. със силни бизнес и финансови резултати

Финансовият резултат на групата от 113,4 млн. евро съответства на 12,2% възвръщаемост на собствения капитал
Оперативните приходи се увеличиха с 21% с положителен принос от всички обичайни източници на приходи
Съотношението между приходите и разходите отбеляза допълнително подобрение от 4,1 процентни пункта до 59,9%.
Заемите отбелязват ръст от 1,9%; ProCredit Direct за частните клиенти допринася за силен ръст на депозитите от 15,3%; Коефициентът на базовия собствен капитал от първи ред е стабилен на 14,3%
Публикувани са нови прогнозни очаквания за възвръщаемост на собствения капитал от 10 – 12% през 2024 г. и 13 –14% в средносрочен план
Управителният съвет възнамерява да предложи дивидент в размер на 0,64 евро на акция (1/3 от консолидирания резултат)

Франкфурт на Майн, 20 март 2024 г. – Групата ПроКредит, чиято дейност е главно в Югоизточна и Източна Европа, отбеляза силен финансов резултат от 113,4 млн. евро през 2023 г., което съответства на възвръщаемост на собствения капитал от 12,2%. Оперативните приходи се увеличават с 21% на годишна база вследствие на положителното развитие при всички обичайни източници на приходи. Съотношението между приходите и разходите отбеляза подобрение с 4,1 процентни пункта до 59,9%. Цената на риска се стабилизира на ниво от 25 базисни пункта след ясно изразеното въздействие на войната в Украйна върху провизиите за загуби през предходната година. Умереният ръст на кредитния портфейл от 1,9% се дължи до голяма степен на продължаващото свиване на портфейла в Украйна. Депозитите отбелязаха положителен ръст от 965 млн. евро, или 15,3%, със силен принос на сегмента физическите лица. Благодарение на добрия коефициент на базовия собствен капитал от първи ред от 14,3% Управителният съвет възнамерява да предложи на Годишното общо събрание на 4 юни 2024 г. дивидент в размер на 0,64 евро на акция.

Кредитният портфейл на групата нарасна със 119 млн. евро или с 1,9% (2022 г.: +183 млн. евро или 3,1%), което включва нов спад в Украйна в размер на 85 млн. евро. Депозитите нараснаха с 965 млн. евро, или 15,3% (2022 г: +748 млн. евро, или 13,5%), като частните лица са допринесли с приблизително 50%.

Силно развитие на приходите и повишена ефективност на разходите

Оперативните приходи на групата отбелязват ръст от над 20% за втора поредна година, като са нараснали със 72,7 млн. евро или 21,4% спрямо 2022 г. до 412,5 млн. евро (2022 г: 339,8 млн. евро). Това положително развитие се дължи на по-високите нетни приходи от лихви, нетни приходи от такси и комисиони и приходи от валутни сделки. Всички банки на ПроКредит в Югоизточна и Източна Европа отбелязаха положителни резултати, като повечето от тях отчетоха силно подобрени или стабилно добри нива на рентабилност и ефективност на разходите в сравнение с предходната година.

Нетните приходи от лихви се увеличиха с 72,6 млн. евро или с 27,4% до 337,2 млн. евро (2022 г.: 264,6 млн. евро). Нетният лихвен марж се увеличи с 53 базисни пункта до 3,6% до голяма степен в резултат на стабилните маржове на кредитиране и по-високите основни лихвени проценти. През четвъртото тримесечие нетният лихвен марж беше 3,8%.

Нетните приходи от такси и комисиони са 57,5 млн. евро, което е с 5,1% над нивото, отчетено през предходната година (2022 г.: 54,7 млн. евро). Приходите от трансакционния и картовия бизнес отбелязаха особено положително развитие. Нетните оперативни приходи от други дейности допринесоха със 17,8 млн. евро за общия резултат (2022: 20,5 млн. евро). Резултатът от валутните сделки, който е включен в тази статия, бележи значителен ръст от 4,1 млн. евро, или 17,2%. През последното тримесечие на 2023 г. за банката в Украйна са осчетоводени допълнителни данъчни разходи в размер на около 10 млн. евро в резултат на нововъведен еднократен банков данък.

Разходите за персонал и административни дейности са нараснали с 29,6 млн. евро или с 13,6%. Това увеличение се дължи основно на повишените разходи за персонал, ИТ и маркетинг. Съотношението между приходите и разходите отбеляза видимо подобрение с 4,1 процентни пункта до добро равнище от 59,9% (2022 г: 64,0%).

Стабилното качество на портфейла задържа цената на риска на добро ниво въпреки допълнителни разходи за обезценка поради управленски наслагвания

Делът на необслужваните кредити се е понижил с 0,6 процентни пункта до 2,7% (2022 г: 3,3%), което се дължи основно на редовните погасявания и отписвания в Украйна. В Украйна делът на необслужваните кредити се е понижил с 5,6 процентни пункта до 6,3% (2022 г: 11,9%). Като се изключат добрите резултати на украинския портфейл, този показател също се е подобрил леко с 0,1 процентни пункта до 2,3% (2022 г: 2,4%).

Цената на риска се стабилизира на ниво от 25 базисни пункта след ясно изразеното въздействие на войната в Украйна през предходната година (2022 г: 174 базисни пункта). Провизиите за загуби в размер на 15,5 млн. евро (2022 г: 104,6 млн. евро) са обусловени основно от допълнителни разходи поради управленски наслагвания във връзка с войната в Украйна и продължаващата силна глобална политическа и макроикономическа несигурност. Общият размер на разходите за обезценка поради управленски наслагвания на групата е нараснал с 22,3 млн. евро до 62,0 млн. евро (2022 г: 39,6 млн. евро).

Управителният съвет обявява перспективите за финансовата 2024 г. и в средносрочен план

С оглед на добрите финансови резултати за 2023 г. Управителният съвет очаква възвръщаемост на собствения капитал от около 10 – 12% за 2024 г., което се основава на предпазлива прогнозна оценка за цената на риска до 40 базисни пункта. Съотношението между приходите и разходите се очаква да бъде около 63%, като се отчитат увеличените инвестиции и се предвижда леко намален нетен лихвен марж.

„Продължаваме да инвестираме усилено в областта на персонала, информационните технологии и маркетинга, тъй като искаме да увеличим значително присъствието си на нашите пазари през идните години, за да реализираме съществено разширяване на дейността, да засилим маржовете от двете страни на счетоводния баланс и да засилим положителното въздействие, което се стремим да постигнем в обществата и икономиките, в които развиваме дейност“, коментира Хуберт Шпехтенхаузер.

В средносрочен план ПроКредит възнамерява да постигне кредитен портфейл на ниво група в размер на над 10 млрд. евро, силно диверсифицирана депозитна база с дял на клиентите на дребно от около 50% и съотношение между депозити и кредити от около 120% в повечето банки. Средносрочната възвръщаемост на собствения капитал се очаква да нарасне до равнище от приблизително 13 – 14% при допускане на цена на риска от около 30 – 35 базисни пункта. Очаква се съотношението между приходите и разходите да бъде приблизително 57% (без еднократните ефекти).

В Деня на капиталовите пазари на групата на 21 март 2024 г. ще бъде представена актуализирана бизнес стратегия на групата и контекстът на новите средносрочни прогнозни очаквания.

Годишният отчет за 2023 г. и Докладът за въздействието за 2023 г. на ПроКредит групата са достъпни от днес в секцията „Връзки с инвеститорите“ на уебсайта на ПроКредит Холдинг на адрес: https://www.procredit-holding.com/investor-relations/reports-and-publications/financial-reports/ и https://www.procredit-holding.com/investor-relations/reports-and-publications/non-financial-reports/ . Пакетът с доклади за въздействието се състои от две части. Самият Доклад за въздействието предоставя подробен преглед на стратегията за устойчивост на ПроКредит Холдинг, както и нейните резултати в областта на устойчивостта, инициативи и цели за бъдещето. Докладът за въздействието e придружен от изчерпателна таблица с данни. Освен това в годишния си доклад групата доброволно оповестява своите стратегии, планове и методологии в контекста на два конкретни тематични стандарта – ЕСОУ E1 „Изменение на климата“ и ЕСОУ S1 „Собствена работна сила“, в съответствие с принципите на Рамката за международно интегрирано отчитане.

За контакт:

Андреа Кауфман, Отдел „Комуникации“ на Групата, ПроКредит Холдинг, Тел.: +49 69 95 14 37 138, Имейл: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com

За ПроКредит Холдинг АГ

ПроКредит Холдинг АГ, със седалище във Франкфурт на Майн, Германия, е компанията майка на международната група ПроКредит, състояща се от банки, специализирани в обслужването на малки и средни предприятия. Повечето банки ПроКредит извършват дейност в Източна и Югоизточна Европа, но групата е представена и в Южна Америка и Германия. Акции на компанията се търгуват на регулирания пазар (Prime Standard) на Франкфуртската фондова борса. Основни акционери на ПроКредит Холдинг АГ са стратегическите инвеститори Zeitinger Invest GmbH и инвестиционното дружество на служителите на ПроКредит ProCredit Staff Invest GmbH & Co KG, нидерландската фондация DOEN, KfW (Немската банка за развитие), както и Европейската банка за възстановяване и развитие. Като управляваща компания по отношение на групата ПроКредит, съгласно Закона за банките в Германия, ПроКредит Холдинг АГ се контролира на консолидирано ниво от Германския федерален орган за финансов надзор (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) и германската Бундесбанк. За допълнителна информация посетете: https://www.procredit-holding.com/

Прогнози за бъдещето

Това прессъобщение съдържа прогнози, свързани с бъдещото ни бизнес развитие и финансови резултати, както и изявления, свързани с бъдещи действия или развития, засягащи ПроКредит Холдинг, които могат да представляват прогнози за бъдещето. Тези прогнози са основани на текущите очаквания и конкретни предположения на ръководството на ПроКредит Холдинг, много от които са извън контрола на ПроКредит Холдинг. Поради това те са изложени на множество рискове, несигурност и фактори. Ако един или повече от тези рискове или несигурности се материализират, или ако основните очаквания, или предположения се окажат неверни, то фактическите резултати, представяне и постижения (както отрицателни, така и положителни) на ПроКредит Холдинг може значително да се различават от тези, които са изразени или се подразбират в прогнозните оценки. Извън законовите изисквания, ПроКредит Холдинг не поема никакви задължения да актуализира тези прогнозни оценки или да ги коригира в случай на отклонения от очакваното развитие на събитията.