- Кредитният портфейл отбеляза ръст от 6,9% със съответния принос от всички сегменти
- Депозитите отбелязаха ръст от 4,1%; частните клиенти са основният фактор за това
- Броят на клиентите се увеличи с 5,0%, демонстрирайки добър напредък в растежa на групата
- Силен ръст на стопанската дейност въз основа на положените през последните години основи
- Добра печалба с възвръщаемост на собствения капитал от 11,6%
- Финансов резултат в размер на 57,6 млн. евро на фона на увеличение на приходите от дейността с +14,6% и ниска цена на риска от 18 базисни пункта
- 1/3 от резултата за полугодието (приблизително 0,33 евро на акция) е начислен за дивиденти през следващата година; отражение на това е стабилният коефициент на базовия собствен капитал от първи ред в размер на 14,3%
Франкфурт на Майн, 14 август 2024 г. – Групата ПроКредит, която развива дейност основно в Югоизточна и Източна Европа, отчете силен растеж през първото полугодие на 2024 г. и постигна финансов резултат от 57,6 млн. евро. Това съответства на 11,6% възвръщаемост на собствения капитал. Кредитният портфейл нарасна с 429 млн. евро, или 6,9%, във всички сегменти и във всички банки извън Украйна. Ръстът на депозитите също е забележителен: с 295 млн. евро, или 4,1%. Депозитите от частни клиенти нараснаха с над 8%. Нивата на капитализация продължиха да са стабилни, като към юни 2024 г. коефициентът на базовия собствен капитал от първи ред на групата беше 14,3%, а съотношението на общия капитал – 17,7%. Последното е отражение също така на успешното пласиране на „зелена“ облигация от втори ред през второто тримесечие. Преди всичко силните резултати на групата през първото полугодие на 2024 г. бяха постигнати въз основа на солидните основи, положени през последните две години.
Председателят на Управителния съвет Хуберт Шпехтенхаузер: „Много сме доволни от развитието на нашата дейност през това полугодие и се чувстваме окуражени от факта, че успяхме да постигнем категорични резултати по всички стратегически приоритети, които представихме на нашия Ден на капиталовите пазари през март 2024 г. Инвестициите в катализатори на растежа са в ход и около 60% от нашия ръст на кредитите е постигнат в сегменти с по-малък обем. Важно е, че голяма част от по-малките ни банки постигнаха темпове на растеж на кредитите доста над целта от 10%, което ще им помогне да достигнат критична и мащабируема маса в бъдеще. И накрая, почти всички нови депозити идват от много разнообразна частна клиентска база. Тези резултати показват, че сме постигнали много добър напредък към трансформацията на баланса, за която сме поели ангажимент, както и към средносрочните цели на групата, произтичащи от тази стратегия.“
Положените основи от минали години осигуряват възможност за силен ръст на стопанската дейност
През последните няколко години групата положи основите за значителното развитие на стопанската дейност през първото полугодие на 2024 г. По-специално силните резултати през 2023 г., най-успешната година на ПроКредит като банкова група, пласирането на „зелена“ облигация от втори ред и много ефективната стратегия за депозитите позволиха на групата да продължи по своята крива на растеж.
Кредитният портфейл нарасна с 429 млн. евро, или 6,9%, през първото полугодие (първо полугодие на 2023 г.: 0,8%) в резултат на благоприятната инвестиционна среда в региона, както и на продължаващото прилагане на стратегически мерки, насочени към осигуряване на силни темпове на растеж за следващите години. И при депозитите беше отчетен добър ръст от 295 млн. евро, или 4,1% (първо полугодие на 2023 г.: 2,7%). Това увеличение се дължи по-специално на частните клиенти, които са в центъра на стратегията за депозити на групата. В сравнение със същия период на предходната година съотношението между депозитите и кредитите се увеличи с около 8,5 процентни пункта до добро ниво от 113,4% (първо полугодие на 2023 г: 104,9%).
Добър финансов резултат въпреки значителните инвестиции в катализатори на растежа
Приходите от дейността на групата отбелязаха ръст от 14,6%, или 27,9 млн. евро, главно благодарение на по-високите нетни приходи от лихви. Нетният приход от лихви се увеличи с 24,9 млн. евро или с 16,0% до 180,6 млн. евро (първо полугодие на 2023 г.: 155,7 млн. евро), като нетният лихвен марж отбеляза ръст от около 16 базисни пункта на годишна база до 3,6%.
Нетните приходи от такси и комисиони отбелязаха лек ръст от 1,6% до 29,3 млн. евро (първо полугодие на 2023 г.: 28,9 млн. евро). С 9,8 млн. евро (първо полугодие на 2023 г.: 7,2 млн. евро) позициите за другите приходи допринесоха с около 2,6 млн. евро повече за резултата на групата, отколкото през първото полугодие на 2023 г., най-вече поради по-високите приходи от валутни операции.
Разходите за персонал и административни дейности се увеличиха с 26,3 млн. евро, което доведе до увеличение на съотношението разходи-приходи с 4,4 процентни пункта до 64,1% (първо полугодие на 2023 г.: 59,7%). Увеличенията на разходите през периода са свързани главно със значителните инвестиции в катализатори на растежа в съответствие с актуализираната бизнес стратегия на групата. По-специално увеличеният брой на персонала и продължаващите инвестиции в ИТ и маркетинг допринесоха за увеличението на тази позиция. Освен тези стратегически инвестиции през второто тримесечие бяха отчетени сезонни разходи, по-специално свързани с местните фондове за гарантиране на депозитите.
Разходите за обезценка през първото полугодие на годината са в размер на 5,7 млн. евро (първо полугодие на 2023 г: 0,5 млн. евро), което съответства на цена на риска на годишна база от 18 базисни пункта. В Украйна бяха осчетоводени разходи за обезценка в размер на 4,8 млн. евро, което представлява по-голямата част от разходите за обезценка на групата. Делът на кредитите във фаза 3 на равнище група отбеляза допълнителен лек спад от началото на годината до 2,5%.
Стабилните нива на капитализация затвърждават амбициите на групата за растеж в средносрочен план
С коефициент на базовия собствен капитал от първи ред от 14,3% и съотношение на общия капитал от 17,7% към юни 2024 г., нивата на капитализация на групата бяха стабилни. Към юни 2024 г. печалбите за четвъртото тримесечие на 2023 г. и първото полугодие на 2024 г. бяха признати като регулаторен капитал нетно от 1/3 за начисляване на дивиденти в съответствие с политиката на групата за дивидентите.
През второто тримесечие ПроКредит Холдинг приключи успешното пласиране на „зелена“ подчинена облигация от втори ред на стойност 125 млн. евро. Приносът на сделката за съотношението на общия капитал на групата е около 2 процентни пункта. Като цяло тези стабилни нива на капитализация подкрепят амбициозните средносрочни цели за растеж на групата към кредитен портфейл на стойност над 10 милиарда евро.
Силният темп на растеж поставя групата на добра траектория за цялата 2024 година
Със силното развитие на стопанската дейност и добрия финансов резултат, отбелязани през първата половина на годината, групата има добри перспективи за цялата 2024 година.
За финансовата година Управителният съвет очаква ръст на кредитния портфейл от около 10% след корекция във връзка валутните курсове. Възвръщаемостта на собствения капитал се очаква да бъде около 10 – 12% въз основа на предпазлива оценка на цената на риска в рамките на до 40 базисни пункта. Съотношението между приходите и разходите се очаква да бъде около 63% (плюс/минус 1 процентен пункт), което предполага лек спад на нетния лихвен марж и се отчитат по-големите инвестиции в сравнение с предходните години. Коефициентът на базовия собствен капитал от първи ред на групата се очаква да бъде над 13%, а коефициентът на ливъридж – около 9%.
Междинният отчет за управлението на групата ПроКредит към 30 юни 2024 г. е достъпен от днес на уебсайта на ПроКредит Холдинг в раздела „Отношения с инвеститорите“ на адрес https://www.procredit-holding.com/en/investor-relations/reports-publications/financial-reports. Финансовият календар на ПроКредит Холдинг е достъпен на адрес https://www.procredit-holding.com/investor-relations/financial-calendar.
За контакт:
Андреа Кауфман, Отдел „Комуникации“ на Групата, ПроКредит Холдинг, Тел.: +49 69 95 14 37 138, Имейл: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com
За ПроКредит Холдинг АГ
ПроКредит Холдинг АГ, със седалище във Франкфурт на Майн, Германия, е компанията майка на международната група ПроКредит, състояща се от банки, специализирани в обслужването на малки и средни предприятия. Повечето банки ПроКредит извършват дейност в Източна и Югоизточна Европа, но групата е представена и в Южна Америка и Германия. Акции на компанията се търгуват на регулирания пазар (Prime Standard) на Франкфуртската фондова борса. Основни акционери на ПроКредит Холдинг АГ са стратегическите инвеститори Zeitinger Invest GmbH и инвестиционното дружество на служителите на ПроКредит ProCredit Staff Invest GmbH & Co KG, нидерландската фондация DOEN, KfW (Немската банка за развитие), както и Европейската банка за възстановяване и развитие. Като управляваща компания по отношение на групата ПроКредит, съгласно Закона за банките в Германия, ПроКредит Холдинг АГ се контролира на консолидирано ниво от Германския федерален орган за финансов надзор (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) и германската Бундесбанк. За допълнителна информация посетете: https://www.procredit-holding.com/
Прогнози за бъдещето
Това прессъобщение съдържа прогнози, свързани с бъдещото ни бизнес развитие и финансови резултати, както и изявления, свързани с бъдещи действия или развития, засягащи ПроКредит Холдинг, които могат да представляват прогнози за бъдещето. Тези прогнози са основани на текущите очаквания и конкретни предположения на ръководството на ПроКредит Холдинг, много от които са извън контрола на ПроКредит Холдинг. Поради това те са изложени на множество рискове, несигурност и фактори. Ако един или повече от тези рискове или несигурности се материализират, или ако основните очаквания или предположения се окажат неверни, то фактическите резултати, представяне и постижения (както отрицателни, така и положителни) на ПроКредит Холдинг може значително да се различават от тези, които са изразени или се подразбират в прогнозните оценки. Извън законовите изисквания, ПроКредит Холдинг не поема никакви задължения да актуализира тези прогнозни оценки или да ги коригира в случай на отклонения от очакваното развитие на събитията.