Неволно въвличане в схема за източване на сметки на чуждестранни граждани

02 август 2013

ПроКредит Банк (България) АД се стреми да изгражда дългосрочни отношения с клиентите си, основани на прозрачност и взаимно доверие. Ние вярваме, че партньорските отношения с нашите клиенти предполагат открита и честна комуникация с цел защита на интересите на двете страни. Поради тази причина бихме желали редовно да Ви информираме относно измамни схеми, които сме установили при извършване на дейността ни. Нашето желание е да Ви предупредим и изострим вниманието Ви с цел да не допуснете да станете жертва по подобна схема.

Описание:
Попадате на обява за работа в Интернет, която гласи, че се набират „консултанти“/“изследователи на пазара“ в голяма европейска компания. След попълване на формата за кандидатстване с Вас се свързва по телефон непознато лице, което Ви обяснява, че работа Ви ще се състои в посредничество при плащания между компанията и нейни клиенти. За целта трябва да посочите банкова сметка, по която да бъдат наредени средствата. След получаване Вие трябва да изтеглите сумата в брой и да я преведете чрез Western Union или Money Gram на трето лице в чужбина. Вашето възнаграждение ще бъде процент от получената сума. Комуникацията с „работодателя“ се осъществява изцяло по електронна поща и по телефона от скрит номер. Вие не посещавате офис на компанията, която Ви наема и не подписвате трудов договор.

Същност на престъпната схема:
През последните няколко години България се превърна в атрактивна дестинация за организирани престъпни групи (предимно групи от бившия СССР), които се занимават с кражба на банкови данни и източване на сметки на чуждестранни граждани. По описаната схема се набират лица, които да посредничат при превод на средствата към трето лице, свързано с престъпната група (т.нар. „мулета“). По този начин се скрива самоличността на инициатора на източването на сметката. В допълнение използването на различни лица в няколко държави затруднява разследващите органи.  

Последици:
В случай, че бъдете въвлечени в подобна схема ще станете обект на разследване от компетентните органи, като Ви заплашва екстрадиция в държавата на лицето, чийто сметки са източени, където ще бъдете разследвани и съдени за пране на пари.

Как да се предпазим?
При кандидатстване за работа онлайн събирайте повече информация за потенциалния  Ви работодател – име на дружеството, дейност, седалище, офиси в чужбина. Поискайте лична среща с лицето, което се свързва с Вас по телефона от скрит номер. При наемане на работа е задължително подписване на трудов договор, независимо в коя държава е седалището на работодателя.

Научете повече за начините за предпазване от измамни схеми.